아래에서 확인하세요!
미리보기 서비스 제대로 활용하기
국세청 홈택스의 연말정산 미리보기 서비스는 한 해의 소비·공제 내역을 바탕으로 내 환급금 또는 추가 납부 예상액을 사전에 알려주는 시뮬레이션 툴입니다.
- 2025년 서비스는 11월 15일부터 오픈, 연말까지 자유롭게 사용 가능.
- 1~9월 카드 사용, 작년 연말정산 데이터가 자동 반영.
- 10~12월 사용 예상액, 올해 변동된 연봉, 부양가족 정보 등을 직접 입력하면 결과가 더욱 정확합니다.
확실하게 챙겨야 할 소득공제 항목
2025년 반드시 주목해야 할 주요 공제항목은 아래와 같습니다.
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신용카드·체크카드·현금영수증 공제
총급여의 25% 초과 사용액부터 공제 가능.
공제율: 신용카드 15%, 체크카드·현금영수증 30%, 대중교통/전통시장 40%!
9월까지 이미 25% 넘겼다면 남은 기간은 체크카드·현금영수증 중심 소비가 유리합니다.
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연금저축·IRP 세액공제
연간 한도: 연금저축+IRP 합산 900만 원.
총급여 5500만 원 이하: 16.5%(최대 148.5만 원) 세액공제.
연말까지 추가 납입 시 절세효과 극대화.
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자녀세액공제 및 주택청약저축
자녀 한 명당 세액공제 금액이 올해부터 10만 원 인상.
무주택 세대(총급여 7000만 원 이하), 배우자 명의의 주택청약종합저축도 공제 대상으로 확대.
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특별 공제항목
의료비: 총급여의 3% 초과분 공제.
교육비: 본인·부양가족 대상 증빙 지출만 인정.
월세·기부금 공제: 증빙자료 미리 챙기면 누락 없이 적용 가능.
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기부금·고향사랑기부제
10만 원 한도 세액공제 + 지역 답례품 지급.
홈택스 미리보기에 각 항목별 지출 예상액을 정확히 기입하면 환급액 증대에 한 발 더 다가섭니다
막판 환급금 폭증 절세 꿀팁 총정리
2025년 연말정산, 환급금 극대화하려면 마지막 두 달이 진짜 승부처입니다.
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카드공제 한계점 돌파 후 사용처 변경
신용카드로 25%까지 달성했다면, 이후에는 체크카드·현금영수증 결제율을 과감히 높이세요.
대중교통, 전통시장, 소상공인 소비에 집중하면 40% 공제율 적용!
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연금저축·IRP 추가납입
납입한도 미달이면 12월말까지 반드시 추가 입금.
세액공제로 실질 환급금 크게 증가.
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놓치기 쉬운 서류·증빙 사전 준비
기부금 영수증, 월세 계약서, 교복·학원비 등 홈택스 자동 반영 불가서류는 미리 챙겨 두세요.
필요한 서류 미비시 공제 불발, 환급액 감소 위험.
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국세청 맞춤 안내 서비스 활용
빅데이터 기반으로 월세/기부금 등 놓칠 수 있는 항목은 카톡으로 안내.
단, 국세청 사칭 피싱 문자 주의!
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부양가족·근로조건 변동
올해 자녀·배우자·소득 조건 변경 시 반드시 정보 업데이트!
인적공제 누락 방지로 환급 증가
2025년 올해 연말정산, 더 똑똑하게 준비해서 ‘환급액 극대화’의 진짜 승자가 되길
바랍니다.
남은 두 달, 홈택스 미리보기와 함께 실전 절세액 키우는 전략으로 통장 한도를 꽉
채우세요!